Банк был создан в 1992 году в форме закрытого акционерного общества, свое динамичное развитие начал в 1999 году, когда его приобрела команда экс-менеджеров Инфо-Банка во главе с Ольгой Грядовой. В начале 2006 года акционеры банка приобрели 40% акций МПИ-Банка (ныне Океан-Банк) в обмен на 8% акций Транскапиталбанка. Топ-менеджмент и основная доля бизнеса МПИ-Банка стали частью Транскапиталбанка. В 2014 году кредитно-финансовая организация изменила свою организационно-правовую форму на открытое акционерное общество. На момент подготовки информации банк возглавлял группу компаний, включающую, помимо кредитной организации, еще четыре юридических лица, в том числе одну лизинговую компанию. С октября 2004 года является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц. Также стоит отметить, что в октябре 2015 года в рамках конкурса АСВ назначило Транскапиталбанк в качестве санатора банка «Инвестторгбанк» (см. Книгу памяти). В рамках процесса финансового оздоровления Инвестторгбанка, кредитная организация получит от АСВ порядка 19,5 млрд рублей для поддержания собственной ликвидности, средства будут выделены сроком на 2 года под обеспечение.

Банк имеет три группы акционеров и бенефициаров: топ-менеджмент, контролирующий в совокупности 38,11% акций общества, включая пакет акций в размере 34,53%, контролируемый председателем правления банка Ольгой Грядовой и ее близкими родственниками; иностранные акционеры, представленные тремя инвестиционными банками, которые в общей сложности контролируют 45,45% акций общества ─ Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) (28,59%), Банк реконструкции КфВ (Bank for Reconstruction KfW), контролирующий 9,14% акций общества через DEG — Deutsche Investitions und Entwicklungs GmbH, Международная Финансовая Корпорация (IFC) (7,72%), прочие акционеры (16,44%).

Сеть банка достаточно разветвлена и включает головной офис, расположенный в Москве, 51 территориальное подразделение и одну операционную кассу вне кассового узла. Также банк владеет 13-ю филиалами на территории РФ (в Перми, Санкт-Петербурге, Рязани, Сыктывкаре, Воронеже, Самаре, Новосибирске, Екатеринбурге, Тюмени, Ярославле, Брянске, Нижнем Новгороде и Краснодаре). Офисы банка располагаются и действуют в 20 субъектах Российской Федерации, но их основная часть приходится на центральную часть России. По данным отчетности МСФО за 1-ое полугодие 2015 года численность персонала группы банка — 2,26 тыс. человек. Кредитная организация располагает собственной сетью банкоматов и платежных терминалов, насчитывающей около 230 единиц оборудования, а также привлекает сеть банков партнеров, входящих в систему ОРС.

Банк имеет относительно широкую клиентскую базу, включающую более 420 тыс. физических и юридических лиц.

Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: кредиты, линейку вкладов, ипотека (в том числе с господдержкой), денежные переводы без открытия счета (Anelik, WesternUnion, BLIZKO, Золотая Корона), прием платежей от населения, пластиковые карты (MasterCard, VisaInternational, «Таможенная карта», DinersClub), валютно-обменные операции, сейфовые ячейки, удаленное банковское обслуживание, операции с драгоценными металлами и монетами.

Юридическим лицам доступны следующие услуги и продукты: расчетно-кассовое обслуживание, кредиты, депозиты, валютный контроль, банковские гарантии, пластиковые карты, зарплатные проекты, инкассация, лизинг, факторинг, сейфы, удаленное банковское обслуживание и пр.

С начала 2015 года чистые нетто-активы кредитной организации увеличились на 23,84% и по состоянию на 1 ноября составили 219,19 млрд рублей. Прирост активов банка в 2015 году связан с притоком средств предприятий и организаций и вкладов физических лиц, в результате чего объем вышеуказанных пассивов вырос на 44,43% и 7,32%, соответственно. Также значительный прирост за анализируемый период показали остатки на счетах ЛОРО и объем собственных выпущенных облигаций и векселей. Данный приток средств позволил полностью покрыть снижение более чем в два раза объема привлеченных средств на рынке МБК. В активной части баланса наблюдалось увеличение на 147,54% вложений в высоколиквидные активы, также рост продемонстрировали портфель розничных кредитов и ценных бумаг (облигации), что привело к увеличению объемов данных активов на 9,06% и 11,13%, соответственно. С начала год банк значительно нарастил объемы размещенных средств МБК, так, на 1 ноября 2015 года банк разместил 26,35 млрд рублей, тогда как на начало года объем размещения составлял всего 56 тысяч рублей.

Структура пассивов кредитной организации является умеренно диверсифицированной. Для финансирования своих активных операций банк использует несколько ключевых источников средств: вклады физических лиц, средства предприятий и организаций. На конец периода в структуре пассивов эти источники занимали 19,63% и 39,38%, соответственно. Кроме того, одним из важных источников средств для кредитной организации является собственный капитал, который занимает значительную долю в структуре пассивов — 12,71% нетто-активов. Еще 9,53% представляют кредиты привлеченные на рынке МБК. Клиентская база банка достаточно большая. Обороты по счетам клиентов в рассмотренном периоде носят стабильный характер и находились в диапазоне 164 ─ 260,2 млрд рублей ежемесячно.

В активах 15,6% представлено вложениями в облигации, 11,27% ─ вложениями в высоколиквидные активы, а их основная часть ─ более 55% ─ приходится на кредитный портфель, который сократился с начала года на 0,85% и на 1 ноября 2015 года составил 122,25 млрд рублей. Кредитный портфель на 72% сформирован из кредитов, предоставленных юридическим лицам. За исследуемый период банк увеличил в общем объеме кредитного портфеля долю кредитов, предоставленных розничным клиентам. Согласно отчетности банка МСФО за первое полугодие 2015 года, основная доля кредитов приходится на следующие отрасли экономики: оптовая и розничная торговля — 29,7%, строительство — 7,8%, производство — 6% и пищевая промышленность — 5,1%. Уровень просроченной задолженности находится на невысоком уровне — 7,65% (на начало года — 4,74%), уровень резервирования — 8,83%. Залогом имущества обеспечено 98,45% кредитного портфеля.

В течение проанализированного отрезка времени банк периодически допускал превышение валютных пассивов над его валютными активами. Кредитная организация является активным участником рынка МБК, как размещая, так и привлекая ликвидность (в том числе по операциям РЕПО с ЦБ РФ). Кредитная организация крайне активна на рынке Forex, обороты конверсионных операций на конец периода составили 1,15 трлн рублей.

По итогам 2014 года кредитная организация получила прибыль в размере 2,9 млрд рублей по РСБУ (за 2013 год прибыль составила 1,83 млрд рублей), а за десять месяцев 2015 года банк получил прибыль в размере 473,5 млрд рублей.

Совет директоров: Борис Казаков (председатель), Ольга Грядовая, Леонид Ивановский, Алексей Воробьев, Игорь Юргенс, Сергей Шибаев, Владимир Мау, Марина Дитц, Арвид Тюркнер.

Правление:Ольга Грядовая (председатель), Ольга Банных, Светлана Голованова, Екатерина Прохорова, Евгений Ивановский, Андрей Куликов, Дамир Шагиев.