АО «Сити Инвест Банк» был зарегистрирован в декабре 1994 года в Санкт-Петербурге. В декабре 2004 года стал участником системы страхования вкладов. На протяжении длительного периода времени банк не раскрывал информации о составе акционеров, несмотря на то что, являясь участником ССВ, автоматически попадал под действие Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Было известно лишь, что основными акционерами значились ООО «Сити Гласс» (19,64%), ООО ЛК «Сити Инвест Лизинг» (17,57%), ООО «Альтмарк» (17,22%), ООО «Балтком Санкт-Петербург» (14,02%), ООО «Форум» (13,04%), ООО «Трансстор» (7,63%). В конечном итоге Сити Инвест Банк раскрыл полный состав владения лишь после того, как Банк России ужесточил правила участия банков в системе страхования вкладов, опубликовав указание о методиках оценки финансовой устойчивости банков — участников ССВ (отдельное внимание в ней уделялось группе показателей прозрачности структуры собственности банка, а кроме того была прописана возможность утраты права на участие в ССВ в случае получения банком неудовлетворительной оценки по соответствующим показателям на протяжении трех месяцев).

Согласно списку лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, от 13 октября 2015 года, бенефициарами банка выступают: член совета директоров Борис Башкович (22,49%), Сусанна Шоршер (17,55%) с сыном Леонидом Шоршером (1,74%), гражданка Республики Сейшелы Пупонно Памела Наташа (11,35%), Сергей Соболев и Марина Никанорова (по 7,17% каждый), председатель правления Павел Дядичкин с супругой Юлией Дядичкиной (9,98% совокупно), Александр Платонов (9%), председатель совета директоров Михаил Гольдфарб (4,34%), член совета директоров Сергей Камзин с матерью Людмилой Камзиной (4,76%), гражданка Республики Сейшелы Мария Мэри Джейн (3,26%), миноритарии (1,19%).

Своих клиентов банк обслуживает в единственном офисе в Санкт-Петербурге. Также есть возможность проведения кассовых операций и отдельных видов банковских операций в операционной кассе вне кассового узла, расположенной в домашнем регионе. Сити Инвест Банк выпускает банковские карты Visa Classic, Visa Gold, Visa Platinum. Собственная сеть банкоматов не развита. Среднесписочная численность персонала на 1 октября 2015 года составляла 82 человека.

Юридическим лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, валютные операции, интернет-клиент, депозитарные и документарные операции, консалтинг, кредитование, банковские гарантии, услуги на рынке ценных бумаг (брокерское обслуживание, доверительное управление), зарплатные проекты, размещение средств (депозиты и векселя). Физическим лицам доступны РКО, валютно-обменные операции, вклады, пластиковые карты (MasterCard, Visa).

Основную часть клиентской базы составляют предприятия торговли, строительства, производства, финансов и инвестиций, а также компании, занимающиеся производством и прокатом фильмов. Среди клиентов банка были замечены ЗАО «Пластприбор», ОАО «Вектор», ОАО «Мир», ОАО «Научно-исследовательский институт химических волокон и композиционных материалов (с экспериментальным заводом)», ОАО «ИК «Доходъ», ОАО «Сибнефтегеофизика», ОАО «Хантымансийскгеофизика», ОАО «Оренбургская геофизическая экспедиция», ОАО «Центральная геофизическая экспедиция». В области кредитования банк отмечает, что к стратегическим отраслям относит пищевую промышленность, торговлю, транспорт и связь, операции с недвижимостью, финансовое посредничество. Однако согласно (последней доступной) отчетности банка по МСФО за 2014 год в составе кредитного портфеля лидирующие позиции занимает недвижимость (40%), еще 29% приходится на производство и промышленность. Также необходимо отметить высокую концентрацию ссудного портфеля, по данным на 31 декабря 2014 года на 12 заемщиков приходилось 87% кредитного портфеля. А норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) по состоянию на октябрь 2016 года составил 22,9% (при максимально допустимом уровне в 25%).

С января 2015 года по апрель 2016 года нетто-активы банка сократились на 7,4% (-453 млн рублей), составив к началу апреля 5,7 млрд рублей. В пассивной части баланса это было вызвано заметным оттоком средств со счетов и депозитов коммерческих предприятий (-33,6%, или 848,5 млн рублей) и, в меньшей степени, полным сокращением привлечения средств на межбанке (-34 млн рублей). В активной части баланса основное сокращение пришлось на статью прочих активов (-44,3%, или 737,6 млн рублей). Банк также полностью ликвидировал ранее размещенные МБК (-301 млн рублей), направив освободившиеся средства на увеличение объема активов высокой ликвидности (+652,9 млн рублей) и розничное кредитование.

Структура пассивов на 29,5% представлена средствами корпоративных клиентов, вклады физлиц — 9,1%. Доля собственного капитала — 29,5%, стоит отметить, что уставный капитал формирует собственные средства банка лишь на 6%. В составе капитала на 1 апреля 2016 года имеется субординированный займ на сумму 676,1 млн рублей. Данный займ, был привлечен банком в 2014 году от компании-нерезидента на сумму 10 млн долларов США, сроком на 10 лет, под 6,4% годовых. Клиентская база банка небольшая, при этом обороты по счетам клиентов довольно активные и составляют 7—13 млрд рублей ежемесячно (в основном обороты по счетам коммерческих предприятий). Зависимость от средств физических лиц низкая. В составе клиентской базы остатки по счетам девяти крупнейших клиентов составляют 56% общей суммы клиентских средств. Отраслевая структура клиентской базы выглядит следующим образом: на торговые предприятия приходится 44% общего объема средств, на физлиц — 21%, на финансовые и инвестиционные предприятия, консалтинг — 12%, на строительные и девелоперские компании — 4%, на прочие организации — 19%.

Нетто-активы банка на 63% представлены кредитным портфелем, 20,6% составляют высоколиквидные активы, из которых около половины представлено средствами на ностро-счетах в российских банках. Банк традиционно не имеет вложений в портфель ценных бумаг. На отчетную дату размещенные банком МБК также отсутствовали.

Кредитный портфель — 3,6 млрд рублей, или 63% нетто-активов. С начала 2015 года портфель практически не изменился в объеме (-1,97%, или 71,8 млн рублей). В составе портфеля 82% выдано предприятиям и организациям, остальное — розничные ссуды. На фоне отсутствия роста по портфелю особенно сильно обращает на себя внимание рост просроченной задолженности, которая за пять месяцев 2015 года увеличилась аж в 83 раза (за счет корпоративных ссуд). Просрочка по совокупному портфелю на начало апреля 2016 года составляла 11,5% (на 1 января 2015 года — 0,1%). Уровень резервирования по портфелю высокий (61,8%), растет в динамике. Обеспеченность кредитов залогом имущества недостаточная — 64%. Согласно отчетности по МСФО, доля крупнейших заемщиков в структуре кредитного портфеля банка — 87% (уровень концентрации оценивается как предельно высокий). Портфель кредитов преимущественно долгосрочный: доля кредитов свыше одного года составляет 64%. По данным отчетности по МСФО, за 2014 год основными отраслями кредитования являются недвижимость (40%), производство и промышленность (29%), финансы и консультационные услуги (15%).

На рынке межбанковского кредитования малоактивен. В основном размещает избыточную ликвидность в небольших объемах. Обороты по счетам учета проведения конверсионных операций достигают 70 млрд рублей в месяц.

По итогам 2015 года кредитной организацией получена прибыль в размере 24,7 млн рублей, по РСБУ (за 2014 год — 3,3 млн рублей). Прибыль банка за I квартал 2016 года составила 57,5 млн рублей.

Совет директоров: Михаил Гольдфарб (председатель), Сергей Камзин, Борис Башкович, Леонид Шоршер, Павел Дядичкин.

Правление: Павел Дядичкин (председатель), Андрей Окунев, Елена Рябинина.