Полное наименование: Акционерное общество «СИБЭС»
Сокращенное наименование: «СИБЭС» (АО)
Дата основания: 29 ноября 1989 г.

В июне 2013 года в Банке «СИБЭС» прошла смена акционеров. Банк пересмотрел стратегию развития. В качестве одного из приоритетных направлений деятельности Банка выбрано развитие розничного бизнеса. Особое внимание будет уделено развитию розничного кредитования. Для развития розничного бизнеса в банк дополнительно приходит команда опытных специалистов из Москвы и Новосибирска. Еще одно направление, которое будет продолжать развиваться в банке — это классические банковские услуги для корпоративных клиентов, в первую очередь предприятий малого и среднего бизнеса. Банк стремиться к повышению доверия клиентов, сохранению имеющихся и привлечению новых партнеров, улучшению качества их обслуживания.

Банк учрежден в Омске в ноябре 1989 года, является одним из старейших банков России. Первоначально функционировал в форме паевого банка под наименованием «Сибирский коммерческий банк экономического сотрудничества» («Сибэс»). Первыми учредителями являлся ряд омских предприятий нефтехимии и машиностроения Омска, в том числе завод «Сибирский каучук» и НПО «Омскшина», «Электроточприбор», «Иртыш», а также птицефабрика «Сибирская», АООТ «Омскгражданпроект» и др. В течение ряда лет банк обслуживал местные промышленные предприятия и компании, плотно сотрудничал с бюджетом и бюджетными организациями Омска. Банк традиционно развивался внутри своего региона и специализировался на обслуживании местных промышленных предприятий и физлиц. В январе 2005 года Сибэс вошел в состав Системы страхования вкладов.

Финансовый институт долгое время контролировался группой физлиц во главе с основателем и председателем правления банка Анатолием Храповым (возглавлял банк с 1993 года). В июне 2013 года банк был продан прежними акционерами группе банкиров-инвесторов, которую возглавлял один из совладельцев банка «Церих» (лицензия отозвана 26 февраля 2016 года) Анатолий Притула (известен также как основатель сети кредитных агентств «Арка-Финанс», проданной в 2007 году голландско-израильскому холдингу Kardan, основным активом которого в РФ был Совкомбанк).

Основными бенефициарами банка на текущий момент являются председатель совета директоров Анатолий Притула (59,91%), председатель правления банка и экс-предправления банков «Церих» и «Региональный кредит» (присоединен к «Цериху») Юрий Корсаков (24,5%), совладелец МФО «Русские финансы» и выходец из банка «Церих» Роман Каланчук (7,49%), Елена Гаврилова (7,49%) и Игорь Неведров (0,61%).

Сеть продаж представлена центральным офисом и двумя допофисами в Омске, недавно открыто также представительство банка в Новосибирске. Численность сотрудников — около 200 человек.

Банк долгое время являлся в основном корпоративным, однако последнее время активизировался в кредитовании физлиц (которое, впрочем, предположительно, также связано с корпоративными программами банка). Среди клиентов и партнеров банка — НПО «Мостовик», ЗАО «ОмскОйлТрейдинг», ООО «Сибстройпроект», ООО «Спецавтосервис», ООО «СпецАгроКомплект», ООО «ЭТК «КомплектЦентр», ООО «ТрансСтрой-Авто», ООО «ЭкоГаз» и другие местные организации малого и среднего бизнеса.

Юридическим лицам предоставляется стандартный набор банковских услуг: открытие счетов и РКО, кредитование, дистанционное обслуживание, вложения в ценные бумаги и вексельные программы, валютные операции и др.

В число услуг для населения входят несколько видов вкладов, а также денежные переводы («Золотая корона»), интернет-банкинг, РКО, банковские карты (MasterCard), аренда сейфов и др.

За рассматриваемый период активы нетто кредитной организации увеличились на 32,39% (или на 775,6 млн рублей) и на 1 февраля 2016 года составили 3,2 млрд рублей. В пассивной части баланса основной причиной роста валюты баланса послужило увеличение объема средств физических лиц (+87,4%, или 1,15 млрд рублей). При этом на отчетную дату кредитная организация полностью отказалась от привлечения средств на рынке МБК. В активной части баланса банк нарастил вложения в высоколиквидные активы более чем в четыре раза, а также увеличил объема совокупного кредитного портфеля (42,6%, или 652,51 млн рублей). При этом наблюдается сокращение вложений в прочие активы (-50,7%).

Структура пассивов крайне слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают средства физических лиц (в основном вклады населения от одного года до трех лет), доля которых на 1 февраля 2016 года составила 77,82% (на начало 2015 года — 54,99%). Также значительную долю в структуре пассивов формируют собственные средства кредитной организации и средства предприятий и организаций, доля которых на отчетную дату составила 12,22% и 7,83% соответственно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как очень высокая. Клиентская база банка небольшая, при этом обороты по текущим счетам клиентов достигают порядка 1,9—4,6 млрд рублей.

Основная часть активов нетто приходится на кредитный портфель (68,90%). Еще 12,55% и 8,97% занимают высоколиквидные активы и прочие активы соответственно. Вложения в ценные бумаги и основные средства и нематериальные активы в сумме формируют долю порядка 6% активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель, примерно поровну представленный розничными и корпоративными кредитами, увеличился на 42,60%, или на 652,5 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 февраля 2016 года 2,2 млрд рублей. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 86,35%. Согласно данным промежуточной отчетности за три квартала 2015 года по РСБУ, основная доля корпоративных кредитов приходится на следующие отрасли экономики: обрабатывающие производства (23,85%), оптовая и розничная торговля (13,4%), строительство (6,7%). Розничный портфель практически полностью представлен потребительскими ссудами (96,18%) Уровень просроченной задолженности на 1 февраля 2016 года составил 3,95% (на начало 2015 года — 0,78%), что является достаточно низким показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 7,55% (на начало периода — 9,8%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 1 млрд рублей (45,9% совокупного кредитного портфеля), что является недостаточным уровнем обеспечения.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период увеличился на 45,7 млн рублей (60,34%), составив на 1 февраля 2016 года 121,5 млн рублей. Портфель полностью представлен вложениями в облигации, доля вложений в банковские векселя и акции минимальна. Также стоит обратить внимание на то, что кредитная организация не использует ценные бумаги, представленные в портфеле, в качестве обеспечения по сделкам РЕПО.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы увеличились на 340,2% (или на 307,6 млн рублей), составив на 1 февраля 2016 года 398,0 млн рублей. На долю счетов ностро приходится порядка 60,3% высоколиквидных активов, также значительную долю формируют денежные средства в кассе (24,1%). Оставшаяся часть представлена остатками на корреспондентском счете в ЦБ РФ, обороты по которому на 1 февраля 2016 года составили 2,66 млрд рублей.

На рынке межбанковских кредитов банк малоактивен, как правило, размещает небольшие объемы избыточной ликвидности. Практически не привлекается. На рынке Forex малоактивен.

По итогам 2015 года кредитная организация понесла убыток в размере 87,11 млн рублей (2014 год банк завершил с прибылью в 11,77 млн рублей). За январь 2016 года банк продемонстрировал отрицательный финансовый результат — убыток в 1,61 млн рублей. Основной причиной убыточной деятельности банка является высокий уровень прочих комиссионных и операционных расходов.

Совет директоров: Анатолий Притула (председатель), Юрий Корсаков, Елена Гаврилова, Роман Каланчук.

Правление: Роман Карпов (председатель), Людмила Кулагина, Ольга Митрофанова, Татьяна Белозерцева.